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Un Conseiller en Placement de Produits Dérivés ou Commodity Trading Advisor est défini comme étant un particulier ou une société qui conseille les investisseurs sur les comptes à terme gérés, les opérations à terme et les marchés d'options pour indemnisation. Ces personnes ou sociétés doivent être déclarées auprès du Commodity Futures Trading Commission afin d'être en mesure de pratiquer leur activité. L'organisme d'auto-réglementation connu comme le National Futures Association est responsable pour l'acceptation et l'examen des registres des Commodity Trading Advisors. Un point important à retenir est que le CTA doit avoir conseillé plus de 15 personnes durant l'année écoulée afin de pouvoir se proclamer comme étant un CTA. Cela n'est pas nécessaire pour ceux avec la SEC, qui fournit des conseils sur les options et contrats à terme incidemment.

Un CTA est la meilleure personne à laquelle poser des questions sur les négociations et les valeurs des contrats à terme et sur les options sur contrats à terme. On attend du CTA qu'il donne des conseils personnalisés en accord avec les intérêts particuliers du client en ce qui concerne les produits dérivés et le pouvoir qui s'exerce ici inclut des pouvoirs effectifs lors de négociation sur le compte du client. Ainsi, nous voyons que le rôle joué par le Commodity Trading Advisor en ce qui concerne le compte d'un client est vaste et puissant. Le Commodity Trading Advisor doit être bien informé sur le sujet des opérations sur les marchandises à un niveau qui lui permet, ou permet à la société, d'agir comme un 'gardien' du compte du client et des intérêts particuliers sur les produits dérivés qu'il peut avoir.

Un Commodity Trading advisor peut faire des recommandations au client en conseillant d'acheter des contrats à terme spécifiques ou de les vendre s'ils atteignent un certain niveau de prix. Cela peut être des informations en général offertes à plusieurs clients, ou elles peuvent être adaptées aux besoins de négociation d'un client particulier, selon le type et le style de négociation de ce client. Comment est communiqué ce conseil au client? Cela peut se faire d'une quelconque manière qui soit pratique et convenue entre le Commodity Trading Advisor et le client.

L'une des aspects les plus unique du trading de devises est que les courtiers de forex ne prennent pas de commissions à leurs clients. De plus, il n'y a pas de frais d'échange ou de régulation. Mais ne vous méprenez pas, ces courtiers ne font pas dans la charité, ils ont des moyens de se faire de l'argent sur votre dos. A la place des frais de régulation, ils débitent des taux variables de vos comptes. A la place d'une commission, ils perçoivent l'écart (bid-ask spread).

Echanger des devises sans faire de transaction est un avantage mais pas forcément une affaire. Certains courtiers ont des offres déguisées qui attirent les clients à s'enregistrer. Donc, à moins que vous ayez un accès direct au guichet, vous aurez besoin de savoir si votre courtier applique les bons taux. L'un des meilleurs moyens de le savoir est de déterminer les différents systèmes de commission qui sont actuellement en vigueur.

1.    Ecart à taux fixe

Pour rappel, l'écart est la différence entre le prix que l'acheteur est prêt à payer (prix de demande) et le prix auquel le vendeur est prêt à vendre (prix d'offre). Lorsque vous échanger avec un courtier, vous verrez deux prix pour une paire de devises. Par exemple pour la paire de devises EUR/USD, le prix de demande est à 1.2857 alors que le prix d'offre est à 1.2860. L'écart, dans ce cas, est de 0.0003 (ou 3 pips). Selon les mouvements du marché, le prix de demande et d'offre peuvent changer. Sur un plan d'écart à taux fixe, le courtier maintiendra l'écart de trois pips quelle que soit la volatilité du marché.

2.    Ecart à taux flottant

Sur un plan d'écart à taux variable, l'écart peut varier de 1,5 à 5 pips selon la volatilité du marché. Dans ce cas, plus le marché est volatile, plus l'écart sera élevé.

3.    Commission basée sur un pourcentage de l'écart

Dans certains cas, les courtiers appliqueront une commission très faible (2/10 d'un pip). Dans ce cas, les clients peuvent acheter des contrats à valeur faciale. Le courtier reçoit les ordres et les exécute au guichet. Ce plan est utilisé par les institutions financières qui échangent de plus grandes quantités.

Comment déterminer si votre courtier applique un taux équitable?

Malgré ce que les courtiers forex peuvent dire, lorsqu'il s'agit du trading de devises, rien n'est gratuit. Pour déterminer si votre courtier applique un taux équitable, il est préférable de tout noter. Les plus gros joueurs, ceux qui peuvent accéder au guichet, sont ceux qui obtiennet les meilleures taux et qui peuvent faire profiter de ces économies à leurs clients. Ceux qui échangent de plus grandes quantités bénéficient d'un écart plus faible, et donc font un plus grand profit.

En ce qui concerne les conditions de courtage, nous nous pencherons sur deux choses. La première, ce sont les outils que le courtier offre en échange de vous ouvrir un compte, et la deuxième, c'est l'accord que vous signez en tant que cambiste avant de commencer à négocier.

Les outils que la plupart des courtiers offrent aux cambistes sont une plate-forme de négociation en temps réel, avec laquelle vous pouvez utiliser un compte de démonstration ou un compte réel en direct, et un ensemble complet d'outils depuis les outils les plus utilisés dans l'analyse technique comme les oscillateurs, les indicateurs, les lignes de tendance, et Fibonacci, Gann et les vagues d'Elliot. La plupart des courtiers offre également à leurs clients qui négocient en direct des signes forex gratuits, des prévisions d'experts et des pronostics. Pour terminer, un courtier devrait offrir la possibilité aux clients de négocier les principales paires de devises et les devises croisées.

Le courtier expliquera également les types de marge ou d'effet de levier qu'il procure à ses clients. La plupart des courtiers disposent d'un tableau sur les effets de leviers applicables. Habituellement, les transactions inférieures à 2000$ sont négociées avec un effet de levier 1:400, et, entre 2000$ et 20000$ à 1:200. Les rapports des effets de levier diminuent pour des montants de transactions de plus de 20000$, jusqu'à 1:20 pour un million de dollars ou plus.

Avant d'ouvrir un compte auprès de votre courtier, vous devrez lire le contrat de service et cocher la case indiquant que vous avez compris ce qui y est écrit. Si vous n'êtes pas d'accord avec le contrat de service, vous ne serez pas en mesure d'ouvrir un compte, transférer des fonds sur votre compte ou commencer à négocier.

Le contrat de service couvre généralement ce qui suit:

·      Le processus de création de compte

·      Une déclaration de divulgation du risque qui rappelle au client que les opérations de change sont risquées.

·      Les règles de négociation du courtier, assez détaillées.

Les points juridiques couvrent généralement ce qui suit: vous, en tant que client, devrez accepter les règles de la société de courtage, les règles de négociation et toute exigence considérée et établie par la société. Vous devrez accepter que le montant de la marge que vous payez ou que la limite de votre compte ne limite d'aucune manière vos pertes potentielles. Vous ne pouvez pas négocier au nom de quelqu'un d'autre, et aux yeux de la société de courtage, vous êtes le client et ils n'accepteront pas de client tiers. Après avoir réalisé la transaction d'une négociation, la société de courtage n'a aucune obligation de vous informer s'il s'agit d'une négociation perdante ou d'une négociation gagnante. Toutes les transactions et la correspondance sont couverts par le mot de passe unique et le numéro de compte. Le client s'engage à informer la société de courtage de tout changement dans son statut de client, et le client garantit de plus qu'il(elle) est sain(e) d'esprit ou, dans le cas d'une société, une entreprise sérieuse et légale. La société de courtage ne fournit aucun conseil ou recommandations en ce qui concerne les marchés. La société de courtage ne se fera pas payer d'honoraires ou commissions, et ne réalisera ses bénéfices qu'à travers un spread, ou marge.

Il est important que vous compreniez totalement la politique de confidentialité de vos courtiers, pas seulement pourquoi votre courtier a besoin de ces informations, mais aussi ce qu’il a l’intention d’en faire.

Les courtiers indiqueront toujours dans leurs politiques qu’ils protègeront les informations personnelles et financières de leurs clients et de tous les visiteurs du site web de trading Forex en ligne. Généralement, ils ne vous demandent pas s’ils peuvent utiliser vos informations personnelles. La plupart du temps, ils estiment que si vous avez ouvert un compte avec eux, ou qu’en utilisant le site web du courtier, vous avez consenti à la collecte et à l’utilisation de vos informations personnelles.

En général, la plupart des courtiers demandent certaines informations personnelles telles que le nom, l’adresse, l’adresse email et le numéro de téléphone pour pouvoir être en contact avec vous. Ils ont également besoin de certaines informations qui sont requises par la loi pour vérifier que vous êtes bien qui vous affirmez être, comme un numéro de sécurité sociale, un numéro de passeport ou un numéro d’identification fiscale. Finalement, le courtier collectera des informations qui selon lui aideront non seulement à évaluer votre position financière, votre situation nette, mais également à évaluer votre expérience antérieure en termes de trading, si vous en avez une. Ces informations peuvent inclure votre sexe, votre date de naissance, votre profession et votre situation professionnelle. Les organismes régulateurs en charge des courtiers en ligne exigeront que le courtier dispose de suffisamment d’informations pour être capable d’évaluer le capital-risque disponible et la situation nette.

Toutes ces informations sont fournies directement au moment du remplissage des formulaires nécessaires pour l’ouverture d’un compte de trading, démo ou réel. Egalement, lorsque vous effectuez des échanges, que vous répondez à une offre spéciale ou que vous envoyez un email, le courtier peut observer la manière dont vous utilisez le site web, et fournir en conséquence des services additionnels si nécessaire. En plaçant des cookies dans votre système, le courtier peut également collecter votre adresse IP, votre FAI, le type de votre navigateur et les publicités sur lesquelles vous avez cliquées.

Si vous lisez la politique des courtiers, vous découvrirez que la plupart des informations personnelles sont utilisées pour vérifier qui vous êtes et créer votre compte et moyens de vous contacter. Le courtier aura probablement des sociétés affiliées, et il affirmera dans sa politique que vos informations seront partagées avec elles si cela est estimé approprié.

De plus, la politique des courtiers affirmera qu’aucune information de sera divulguée à des tiers qui ne sont pas affiliés au courtier, excepté lorsque cela est autrement requis par la loi.

Vous devez être conscient que vos informations pourraient être utilisées par des organismes régulateurs ou par des agences gouvernementales dans le cas où le courtier estime que cela est nécessaire pour protéger ses droits et ses propriétés.

Les opérations de change, dans le passé, devaient être réalisées par des courtiers Forex traditionnels. C'étaient des personnes réelles qui donnaient des conseils à leurs clients sur les opérations de change, et qui les guidaient à travers le marché des changes. C'était le courtier Forex dans ce cas qui passait toutes les informations au crible et réalisait les plans de négociation appropriés pour leurs clients. Un des points positifs de cette situation est que le courtier Forex est conscient du contexte financier et émotionnel de ses clients et il les conseille en conséquence.

Côté négatif, l'ensemble du processus nécessite beaucoup de temps, ce qui n'est pas très pratique dans un marché au rythme si rapide comme le marché des changes, en plus d'être assez coûteux en raison des honoraires d'experts-conseils élevés qui sont appliqués. Ainsi, seuls les cambistes à long terme bénéficient des services offerts par les courtiers Forex traditionnels.

De nos jours, les courtiers Forex en ligne sont les plus nombreux grâce aux progrès réalisés dans le domaine de la technologie. Depuis l'avènement d'Internet, les courtiers Forex ont permis aux cambistes d'accéder au marché du Forex et de négocier par le biais de leurs plateformes de négociation pour des coûts très faibles. Les plateformes de négociation permettent une analyse du marché avec des graphiques et des indicateurs techniques et des données économiques de base. Des services d'avertissement sur les opérations de change, des cotations de devises en temps réel, des bulletins d'informations liés aux négociations et aux changements qui se produisent sur le marché des changes, tout ceci se trouve à la disposition du cambiste qui peut y accéder à volonté.

Un autre avantage de la plateforme de négociation réside dans le fait que les cambistes sont capables de négocier à tout moment car elle est disponible à tout moment sur Internet. La communication est rapide et facile, et le cambiste peut être se situer n'importe où dans le monde. Tout ce dont le cambiste a besoin pour être un bon cambiste Forex est un ordinateur rapide et une connexion Internet. Les coûts sont faibles car il existe moins de frais généraux et cela permet aux cambistes de disposer davantage de fonds pour leurs négociations.  

En choisissant les opérations de change en ligne, le cambiste a plus de contrôle sur son compte de trading. Il existe plusieurs types de comptes de négociation, depuis les comptes virtuels jusqu'aux micro-comptes, mini-comptes et comptes standards parmi lesquels un cambiste peut faire son choix. C'est aussi un endroit pour en apprendre soi-même sur les rouages de la négociation de devises et de tous ses différents aspects grâce aux comptes de démonstration, aux tutoriels et aux webinaires Forex. Avec ces différents choix à portée de main des cambistes, il est extrêmement facile de devenir un cambiste Forex confortablement depuis chez vous, et c'est la principale raison de la popularité du marché des changes avec des cambistes qui entraînent un chiffre d'affaires du marché quotidien de plus de quatre trillions de dollars .

Le choix d'un courtier Forex est l'une des décisions les plus importantes qu'un cambiste doit faire. Ce n'est pas toujours facile et cela doit être bien pensé. Les services proposés par le courtier doivent en effet être adaptés au style de négociation dans laquelle vous avez l'espoir de vous engager. Cela signifie que vous devrez faire quelques recherches avant de vous décider pour un courtier Forex. En plus de services appropriés, le courtier doit également être en mesure de fournir au cambiste son aide et son soutien, à tout moment.

Lors de vos recherches sur le sujet, vous vous rendrez compte que plus grand ne signifie pas toujours meilleur en ce qui concerne les services de courtage Forex. Il est préférable de choisir les services d'un courtier de gamme moyenne capable de vous accueillir en tant que petit cambiste ayant un potentiel de transactions de plus grandes dimensions ultérieurement. Chaque courtier Forex est spécialisé dans un domaine. Cela peut concerner une quelconque spécialité, comme les services offerts à faibles coûts. Le service client, les coûts de transaction bas, la gestion de fonds communs de placement, les outils en temps réel, les forums et une interface d'accès de compréhension facile et conviviale, peuvent être les spécialités offertes.

Interface facile à utiliser:Cela est vital pour le cambiste car c'est grâce à cette interface que les positions de négociation sont ouvertes, maintenues et fermées. Si elle est facile à comprendre et à utiliser, alors la négociation sera un plaisir. La qualité de la plate-forme de négociation peut être évaluée au moment de la signature, permettant au cambiste d'en changer s'il ne l'aime pas.

Solde minimum:Bien que ceci ait été une exigence des jours passés, la plupart des courtiers Forex ont supprimé toute restriction à cet égard.

Frais d'inactivité:Il s'agit de frais qui sont imputés à votre compte si vous ne négociez pas activement pendant de longues périodes, ou si vous négociez régulièrement selon un modèle « acheter et conserver ». Cela peut devenir une mensualité et ils sont très souvent imputés par les anciens courtiers Forex.

Service client:C'est l'un des services les plus importants pour un cambiste. Il existe plusieurs niveaux d'aide et de support selon le courtier. Cela peut se faire par le biais des e-mails, des appels téléphoniques, des conseils d'experts, des forums sur le Forex et des questions et réponses générales.

Outils de négociation:Le courtier doit également fournir au cambiste les informations sur le marché ainsi que des outils graphiques permettant au cambiste de prendre les meilleures décisions de négociation possibles.

Exécution instantanée des ordres:Cela revêt une importance à long terme car le marché a une évolution rapide. Des ordres exécutés à un rythme rapide bénéficient au cambiste.

Les opérations de change ne peuvent se faire que par l'intermédiaire d'un courtier Forex. Comme le trading des devises augmente sans cesse en popularité, de la même façon augmentent les arnaques et escroqueries qui l'entourent. Très souvent, nous voyons des maisons de courtage fermer en laissant ses clients à sec. Une façon de se livrer de ce problème consiste à vous éduquer vous-même sur tous les aspects concernant les opérations de change. Il est important de savoir autant que possible sur ces arnaques en ligne afin que vous puissiez être en mesure de les éviter.

Absence d'une autorité de réglementation

Le marché des changes, comme nous le savons tous, est un marché hors cotes et sans bureau central. Il n'existe personne vers qui les cambistes peuvent recourir en cas de litige. Néanmoins, de nombreux courtiers Forex s'inscrivent auprès de la CFTC ou Commodity Futures Trading Commission dans le but d'offrir une transparence pour ses clients.

Courtier forex

Le choix d'un courtier Forex est une question délicate par le fait que cela doit être fait avec discrétion et en conformité avec les exigences de la négociation. Vous pouvez éviter d'être victime d'une arnaque en choisissant un bon courtier Forex qui soit recommandé par votre banque ou une autre source fiable. Vous pouvez toujours poser des questions au courtier Forex et recouper les réponses avec les informations fournies à la CFTC. Toutes les demandes doivent être réalisées avant d'avancer avec votre argent. Des promesses irréalistes.

Le plus souvent, nous voyons des annonces publicitaires de courtiers Forex promettant la lune, si seulement vous investissez par leur intermédiaire. Si une proposition semble trop belle pour être vraie, elle l'est probablement. C'est une impression importante qu'il faut suivre à tout moment car ce type de promesses ne se concrétisent pas. Cela ne signifie pas, bien entendu, qu'elle ne peut pas être lucrative, car elle le peut certainement si le cambiste gère les risques et optimise les bénéfices lors de chaque transaction. Le bon sens et un bon jugement doivent prendre le dessus sur l'avidité et la précipitation, et cela vous offrira des bénéfices à long terme.

Éducation Forex

La meilleure façon d'éviter les arnaques dans le Forex est d'apprendre par vous-même tous les aspects des opérations de change. Un cambiste attentif et bien informé sur le marché Forex reconnaîtra toutes les arnaques en ligne car elles sont bien visibles. La plupart des arnaques sont faites en raison des opérations réalisées sur Internet. Faire une enquête sur le courtier Forex.

Une façon de s'assurer que vous ne donnez pas votre argent à des courtiers Forex frauduleux est de les examiner sous tous les angles possibles, en commençant par les registres qu'ils pourraient avoir auprès des autorités de réglementation. Un cambiste peut aussi interroger le courtier à propos de tout problème avec la négociation, avant la remise des fonds au courtier.

Le choix d’un courtier Forex est une des premières étapes par lesquelles doit passer un trader. Un courtier forex avec qui vous êtes à l’aise peut en retour vous aider à vous détendre tout en effectuant des échanges, car il joue invariablement un rôle important dans la carrière d’un trader de devises. Le courtier doit être professionnel, fiable et il doit également être expert dans le domaine. Un courtier forex assurera au trader un environnement sécurisé dans lequel effectuer des échanges et générer des profits.

Le courtier forex doit fournir au client une plateforme de trading, un accès aux cours du marché en direct, des opportunités d’apprendre le trading sur le forex, des provisions au niveau de la marge par rapport aux effets de levier, des outils de trading détaillés, un environnement de travail sécurisé et un service haut de gamme pour aider et soutenir le client. La plateforme de trading doit être simple à utiliser tout en étant fonctionnelle et moderne. Les échanges de devises nécessitent les meilleurs logiciels forex car le trader doit obtenir toutes les informations pour effectuer des échanges sur le forex à partir de cette plateforme. Des cotations en temps réel, des diagrammes et des indicateurs techniques, ainsi que d’autres données pertinentes doivent être simples à obtenir, et les ordres de placement doivent pouvoir être vus sur le même écran.
     
L’accès aux cours du marché en direct est un autre service que le courtier fournit. Il doit également offrir au client la possibilité de se former lui-même aux échanges de devises. Une des fonctionnalités majeures à laquelle vous devez veiller est un compte démo, car il est particulièrement utile pour les débutants et pour les nouveaux venus sur le forex. Le levier est une autre fonctionnalité qui doit être proposée par le courtier afin que le trader puisse profiter de ses échanges.

Chaque courtier Forex dispose de certains outils pour aider les clients à mieux effectuer des échanges. Cela signifie que le trader est capable d’investir en toute sécurité avec un levier qui peut être 200:1 ou même 400:1. La trousse à outils du courtier Forex doit être complète, afin que toutes les informations nécessaires au trader soient disponibles sous une forme simple à utiliser. Les informations comportent des rapports quotidiens, des graphiques, des diagrammes, des rapports d’analyse, un calendrier économique et tous les indicateurs majeurs, ainsi que les cotations en continu. Un environnement de travail sécurisé avec toutes les fonctionnalités ci-dessus doit être fourni par le courtier Forex. Si un courtier Forex fournit tout cela, vous pouvez le choisir sans vous poser de question.